信息技术与伦理/加密货币在非法交易中的使用

加密货币在非法交易中的使用

近年来，加密货币因其去中心化和匿名特性而作为一种交换手段日益普及。此功能使用户无需中央机构监控交易即可进行转账。虽然此功能使加密货币对受人尊敬的用户具有吸引力，但也使它们对从事非法活动的人具有吸引力。参与洗钱、逃税、网络犯罪、资助恐怖主义、贩毒和其他非法活动的罪犯可以使用加密货币的匿名性来执行交易，而无需担心被发现的风险。因此，执法机构发现难以识别和起诉从事这些行为的人员。

1. 使用加密货币洗钱 洗钱是指通过合法渠道掩盖非法所得资金来源的过程。加密货币可用于洗钱，因为它们允许用户转移资金而无需中央机构的批准。此外，比特币交易通常是不可逆的且难以追踪，这使得执法机构难以识别参与交易的人员。罪犯可以使用比特币进行洗钱的一种方法是使用“混币器”或“搅拌器”。这些服务使用户能够将其资金与其他人的资金混合，从而无法追踪资金的原始来源。罪犯还可以使用多个比特币钱包来掩盖资金的踪迹。加密货币可以用于洗钱的另一种方法是使用空壳公司。罪犯可以创建虚假公司并使用它们通过加密货币转移资金，从而使当局更难以追踪资金的来源和目的地。
2. 使用加密货币贩毒 贩毒者也利用加密货币的匿名性进行非法交易。毒贩可以使用加密货币进行转账，而无需中央机构，这使得警方更难以追踪交易。执法机构近年来发现了多起贩毒者使用加密货币进行交易的事件。例如，美国司法部在2020年宣布逮捕了多名使用加密货币洗钱的个人，这些钱来自毒品交易。暗网是互联网上无法通过标准搜索引擎访问的部分，也参与了加密货币在贩毒中的使用。暗网作为非法商品（包括毒品）的市场越来越受欢迎，加密货币是首选的支付方式。
3. 使用加密货币逃税 由于该技术固有的匿名性和缺乏透明度，加密货币交易可用于逃税。由于加密货币是去中心化的，用户可以在没有传统金融机构参与的情况下进行交易，这使得税务机关更难以识别和追踪这些交易。个人可以利用这种匿名性来获取提供服务的报酬，而无需向税务机关报告收入。例如，以加密货币形式获得服务报酬的自由职业者，可以通过不向税务机关报告来避免缴纳这些收入的税款。个人还可以使用比特币通过不申报加密货币销售收益来向税务机关隐瞒收入。
4. 庞氏骗局 加密货币庞氏骗局是一种欺诈性投资机会，通常承诺向购买特定代币的投资者提供异常高的回报。这些骗局通过吸引人们投资，并承诺快速获得巨额收益来运作，这些收益是通过推荐新的投资者加入计划获得的。随着新投资者加入并投资资金，之前投资者的收益会被支付，从而形成一个新的投资和支付周期。然而，这些骗局是建立在欺骗基础上的，缺乏支持承诺回报的真实商业模式或投资策略。相反，提供给早期投资者的利润是由后来投资者的钱资助的。随着系统的发展和更多人投资，找到新的投资者来支付利润变得越来越困难，最终导致骗局破裂。当庞氏骗局失败时，投资者遭受巨大损失，有时几乎无法挽回损失。BitConnect和OneCoin是两个值得注意的加密货币庞氏骗局例子，它们欺骗了投资者数百万美元。这些骗局利用虚假承诺和欺骗性营销手段诱使人们投入大量资金，导致许多轻信的投资者遭受了广泛的经济损失。
5. 勒索软件 勒索软件是一种加密受害者文件的病毒，并要求支付赎金以换取解密密钥。网络罪犯通常要求以加密货币支付赎金，因为加密货币提供了匿名性，并且难以追踪他们。2017年发生的WannaCry勒索软件攻击是最著名的勒索软件攻击之一。此次攻击影响了150多个国家的20多万台电脑。
6. 使用加密货币资助恐怖主义 由于其匿名性和去中心化特性，加密货币有可能被用于资助恐怖主义活动。加密货币交易通常难以追踪，使个人能够向恐怖组织捐款而不会被发现。此功能使恐怖组织更容易筹集资金，同时逃避执法。加密货币能够轻松进行跨境交易且无需传统金融机构参与的潜力，使其成为资助恐怖主义的诱人工具。比特币市场的缺乏监管和控制加剧了这种情况，使恐怖分子更容易利用该技术来资助其活动。美国当局在2021年查获了近200万美元的加密货币，这些加密货币用于资助恐怖主义活动。这些资金可以追溯到一个极端主义组织，该组织使用加密货币来支持其行动。此次查获是执法机构取得的一项重要成就，证明了加密货币在资助恐怖主义中的潜在用途。

2020年，所有加密交易中只有0.34%用于非法活动，即100亿美元，低于2019年的2%或214亿美元。

然而，勒索软件有所增加，据信这部分是由新冠疫情导致在家办公人数增加所致。虽然勒索软件仅占罪犯收到的加密货币的7%，但这比去年增长了311%。

由于加密货币是伪匿名的，您只能看到资金发送到哪里，但看不到谁发送的，这使得Chainalysis等公司的分析更容易。这也意味着它是一种诱人的洗钱或资助恐怖组织的方式。

2019年，PlusToken庞氏骗局从受害者那里骗取了超过20亿美元。PlusToken总部位于中国，充当加密货币钱包，如果用户使用比特币和以太坊购买PLUS代币，则会奖励用户高额回报。总而言之，与该计划相关的6名个人被捕，然而，被盗的代币仍在钱包中流通，推测其中一名涉案人员仍然逍遥法外。

加密货币在非法交易中的使用带来的主要问题是，合法投资者会更加谨慎地参与其中，并且一些政府会因这种活动而使部分或全部加密货币非法。虽然只有5.9%的比特币用户参与了非法活动，但这占所有比特币活动的30%。“数字货币市场是世界上最大的不受监管的市场之一，大约有2000种不同的货币，价值约2500亿美元，日成交额为600亿美元”。

研究人员认为非法比特币用户数量减少的一个原因是匿名性更高的替代加密货币（如门罗币和达世币）的兴起。

Chainalysis加密货币犯罪报告

诈骗构成了大多数与加密货币相关的犯罪，暗网市场位居第二。

结论

虽然加密货币有很多合法用途，但其匿名性和去中心化特性也使其对犯罪分子从事非法活动具有吸引力。执法机构正在努力制定应对这些活动的策略，但加密货币的匿名性质仍然构成挑战。随着加密货币被更广泛地采用，监管机构必须找到一种方法来平衡去中心化金融的益处与防止非法活动的必要性。