投资商业计划/指数投资
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投资组合中是否应该有指数投资的空间？ 答案是肯定的。 在 401 或 403 计划中仍在工作和储蓄的个人，绝对可以利用指数投资工具。 由于指数投资的表现优于大多数主动管理的共同基金，因此减少成本并选择指数投资路线是很有意义的。 即使是那些在税收递延账户之外储蓄的投资者，也应该考虑将指数投资纳入他们的投资组合选择。
如果回顾最初的投资组合计划，可以发现很多不同的资产类别需要填充。 包括大盘价值和成长股、中盘价值和成长股、小盘价值和成长股、国际市场（包括新兴市场）、房地产投资信托基金、债券、贵金属、现金等。 对于一个投资者来说，几乎不可能精通所有这些不同的资产类别。 此外，如果使用 NAIC 方法来筛选、选择和分析股票，那么很难找到足够的股票来填充价值资产类别。 这就是像 iShares 这样的指数投资在投资组合构建中发挥重要作用的地方。